A definição de corretor de ações
Um corretor de ações é um especialista financeiro que executa operações para clientes no mercado. A maioria dos corretores de ações trabalha para corretoras e atende a diversos clientes de varejo e institucionais.
A maioria dos corretores de ações trabalha em corretoras e atende a vários clientes individuais e institucionais. Embora as formas de remuneração variem de acordo com o empregador, os corretores de ações frequentemente recebem comissões.
O termo “corretoras de ações” também é usado ocasionalmente para se referir tanto a corretoras quanto a empresas que atuam como corretoras e distribuidoras de valores mobiliários. Isso inclui corretoras de desconto e de serviço completo, que executam operações, mas não oferecem orientação específica sobre investimentos aos clientes.
Pelo menos em seus níveis mais básicos de serviço, a maioria das corretoras online é de baixo custo, o que significa que as negociações são feitas sem cobrança ou por uma pequena comissão fixa. Hoje, muitas corretoras online oferecem serviços superiores por um preço mais alto. Para ajudar você a encontrar uma corretora que atenda às suas necessidades, a Investopedia mantém listas dos melhores robo-advisors e das melhores corretoras online. Você pode pesquisar ações de forma semelhante consultando nossos rankings de ações antes de negociar.
O que faz um corretor de ações?
Para comprar ou vender ações, é preciso ter acesso a uma das principais bolsas, como a NASDAQ ou a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE). Para negociar nessas bolsas, é preciso ser membro da bolsa ou trabalhar para uma empresa membro. A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) concede licenças de corretor ou de corretora às empresas membros e a muitas das pessoas que trabalham nelas.
Embora seja tecnicamente possível que um investidor individual compre ações diretamente da empresa que as emite, trabalhar com uma corretora de ações é muito mais simples. Se você está começando no mercado, nosso guia para investir em ações é um bom lugar para começar.
Até pouco tempo, o acesso aos mercados de ações era proibitivamente caro. Apenas pessoas com alto patrimônio ou grandes investidores institucionais, como gestores de fundos de pensão, podiam arcar com esse custo. Eles utilizavam corretoras de serviço completo, e executar uma operação podia custar centenas de dólares — um bom motivo para definir bem seu orçamento para investir antes de escolher uma corretora.
No entanto, o surgimento da internet e os avanços tecnológicos relacionados abriram caminho para que corretoras de desconto oferecessem serviços online com acesso ao mercado rápido, automatizado e a preços acessíveis. Mais recentemente, aplicativos como Robinhood e SoFi passaram a atender microinvestidores e até permitem compras de ações fracionárias. Hoje, a maioria das contas nos mercados é controlada por corretoras de desconto e administrada pelos próprios titulares.
Alguns exemplos de tarefas e responsabilidades de um corretor de ações são:
- Analisar a situação financeira de um cliente e desenvolver uma estratégia de investimentos
- Acompanhar as condições do mercado e manter-se atualizado sobre as regulamentações do setor financeiro
- Ajudando investidores a realizar transações financeiras e manter registros contábeis
- Em nome dos clientes, administrar ações e outros ativos financeiros
- Pesquisar informações para clientes sobre ações, valores mobiliários, condições de mercado e regulamentações governamentais
- Analisando informações de publicações financeiras, relatórios e telas de cotação de ações
- Oferecer conhecimento e orientação sobre mercados financeiros, condições e produtos
- Executando as ordens de compra e venda para seus clientes
- Fornecimento de dados de negociação, incluindo o número de ações compradas e vendidas e os respectivos valores
- Acompanhar os preços das ações, as movimentações do mercado e as ofertas de títulos e outros valores mobiliários
- Analisar e interpretar dados de várias fontes para avaliar a saúde financeira de uma organização
- Reunir-se com potenciais clientes para determinar suas preferências ou objetivos individuais de investimento
- Divulgação de produtos e serviços financeiros para clientes em potencial
Corretoras de ações — os diferentes tipos
Corretoras de serviço completo
As corretoras de serviço completo oferecem atendimento personalizado aos clientes e compartilham informações importantes e confidenciais, disponíveis apenas para clientes desse tipo de corretora. Elas fornecem pesquisas personalizadas e informações sobre investimentos.
Corretoras online
As corretoras online fazem análises e oferecem aos clientes uma seleção de ações para escolher, além de notícias sobre investimentos, gráficos e outras informações.
Corretoras de baixo custo
As corretoras de baixo custo apenas executam ordens recebidas dos clientes. Elas não oferecem serviços de consultoria, pesquisa ou análise.
Corretoras — os diferentes tipos
Embora os corretores de ações possam trabalhar por conta própria, a maioria deles é empregada por bancos de investimento ou corretoras, às vezes chamadas de “empresas de corretagem” ou simplesmente “corretoras”. Para beneficiar clientes dos dois lados da transação financeira, essas organizações reúnem sua expertise em compra e venda. Elas fazem isso conectando vendedores de títulos a potenciais compradores de produtos financeiros, como ações, ETFs (fundos negociados em bolsa) e fundos mútuos.
Existem três categorias principais de corretoras:
| Descrição | Benefícios | Desvantagens | |
|---|---|---|---|
| Corretora de acesso direto | Para oferecer aos traders ativos as transações mais rápidas possíveis, acesso direto | Soluções baseadas em tecnologia, com foco na execução rápida e no acesso fácil para investidores que já fizeram suas próprias pesquisas | A execução rápida de operações pode aumentar as perdas do investidor. |
| Corretora de baixo custo | As corretoras de baixo custo buscam oferecer as transações mais acessíveis. | Taxas de corretagem fixas, sem comissões de negociação e maior acessibilidade para investidores pessoa física | O investidor talvez precise usar uma plataforma online para realizar suas próprias operações. |
| Corretora de serviço completo | Uma corretora de ações de serviço completo oferece suporte abrangente em todas as etapas das transações. | Orientação personalizada sobre investimentos, educação sobre estratégias de negociação e, talvez, planejamento financeiro, com pouco esforço por parte do investidor | As corretoras de serviço completo são as mais caras do mercado. |
Vantagens e desvantagens das corretoras de ações
Ser corretor de ações tem seus altos e baixos. Veja algumas vantagens e desvantagens:
Vantagens
- Excelente opção de carreira para quem tem ampla experiência no mercado de ações.
- Oferece a possibilidade de obter uma renda alta.
- Adequado para pessoas ambiciosas com grande habilidade de vendas.
Desvantagens
- Deve ser capaz de lidar com pressão e rejeição.
- Um ambiente de trabalho competitivo.
- Possivelmente, jornadas de trabalho extremamente longas.
- Com o crescimento do comércio pela internet, pode ser difícil conquistar uma clientela.
Requisitos educacionais para corretores de ações
Corretores de ações normalmente precisam de bacharelado em finanças ou administração de empresas. Para quem trabalha no setor, é útil ter um bom domínio de procedimentos contábeis, economia, fundamentos cambiais, planejamento financeiro e projeções financeiras.
Como indicadores de legitimidade e conhecimento financeiro, as credenciais internacionais também estão cada vez mais em alta. Alguns exemplos são as certificações de analista financeiro certificado (CFA) e planejador financeiro certificado (CFP).
Cursos recomendados que você pode fazer
- Bacharelado em Administração de Empresas
- Bacharelado em Contabilidade e Finanças
- Mestrado em Gestão Financeira Corporativa
- Mestrado em Gestão Estratégica de Negócios
Enquanto faz seus cursos, você pode procurar uma vaga de emprego ou estágio em uma corretora para adquirir experiência relevante. Os serviços de apoio à empregabilidade oferecem várias opções para ganhar experiência profissional enquanto você ainda está estudando.
Antes de começar a trabalhar como corretor de ações, você precisa se registrar na Financial Conduct Authority (FCA) e ter toda a formação e experiência exigidas. Ao se registrar na FCA, você se torna uma “pessoa autorizada”, o que lhe dá permissão para exercer o que a FCA chama de “funções regulamentadas”. Todos os corretores de ações devem seguir as diretrizes da FCA.
Os corretores de ações podem conseguir empregos de nível inicial em muitas áreas de formação. Você pode começar a se candidatar a vagas de corretor de ações assim que tiver concluído a formação exigida, adquirido experiência e obtido o registro na FCA.
Possível trajetória profissional para um corretor de ações
Algumas pessoas podem estar se perguntando se os corretores de ações ainda existem ou se essa carreira está desaparecendo devido aos avanços nos serviços financeiros automatizados e na tecnologia de investimentos, como negociação eletrônica, consultoria automatizada e plataformas de microinvestimento para smartphones, que permitem que investidores façam operações por conta própria. Ainda há situações em que é necessário recorrer a um corretor, embora a necessidade de corretores humanos para oferecer acesso ao mercado de ações a investidores iniciantes tenha diminuído por causa das plataformas de negociação pela internet. Por exemplo, pode ser necessário um corretor para executar grandes ordens em nome de um cliente institucional ou de um investidor pessoa física com alto patrimônio. Por questões de anonimato, alguns investidores também podem preferir fazer suas operações por meio de um representante de negociação.
Salário potencial de um corretor de ações
As corretoras costumam operar com um modelo de negócios baseado em comissões, no qual recebem taxas dos clientes após uma transação bem-sucedida. Nos últimos anos, novos modelos de lucro foram estabelecidos em razão de várias plataformas de negociação online conhecidas eliminarem as taxas de transação. e novos modelos de negócios foram adotados, como pagar os corretores de acordo com o número de operações que elas levam às bolsas.
A instituição, os clientes e o nível de experiência do corretor influenciam a remuneração dos corretores de ações. Em 2020, a remuneração mediana dos corretores de ações foi de US$ 60.644, com uma faixa média de US$ 40.000 a US$ 123.000.
Requisitos de licenciamento para corretores de ações
Nos EUA, corretores registrados precisam ser patrocinados por uma empresa de investimentos registrada e possuir as licenças Series 7 e Series 63 ou 66 da FINRA. Nos Estados Unidos, operadores de pregão devem ser membros da bolsa de valores onde trabalham.
O Canadian Securities Course (CSC), o Conduct and Practices Handbook (CPH) e o Programa de Treinamento de Consultores de Investimentos de 90 dias são pré-requisitos para quem deseja atuar como corretor de ações no Canadá. Também é necessário estar atualmente empregado em uma corretora (IATP).
Os candidatos precisam estar empregados por uma corretora licenciada em Hong Kong e passar em três exames administrados pelo Hong Kong Securities Institute (HKSI). Mesmo após serem aprovados nos exames, os candidatos ainda precisam obter a aprovação de suas licenças junto ao órgão regulador financeiro.
Em Singapura, concluir quatro exames — Módulos 1A, 5, 6 e 6A — ministrados pelo Institute of Banking and Finance é um requisito para se tornar representante de negociação. A Singapore Exchange (SGX) e a Monetary Authority of Singapore (MAS) são responsáveis pelo licenciamento.
A corretagem de ações é altamente regulamentada no Reino Unido, e os corretores precisam obter certificações da Autoridade de Conduta Financeira (FCA). As credenciais individuais são determinadas pelos requisitos específicos do cargo definidos pelo empregador e pelo corretor.
Em resumo, as etapas para se tornar um corretor de ações são:
As orientações sobre como se tornar um corretor de ações estão abaixo:
1. Obtenha um diploma ou uma graduação
Para quem quer se tornar corretor de ações, há dois principais caminhos de formação. Uma instituição autorizada oferece um curso superior de três anos em finanças, contabilidade ou administração, ou um curso de educação e formação profissional (VET) de dois anos. Considere cursos de VET em áreas como contabilidade, gestão de riscos, gestão financeira, análise e relatórios financeiros e negociação de valores mobiliários. Consulte as descrições dos cursos para verificar se estão alinhados aos seus objetivos profissionais.
2. Conclua um estágio em uma empresa financeira
Você pode cumprir um ano de formação profissional como aspirante a corretor de ações sob a orientação de um consultor experiente. A maioria dos corretores de ações começa a carreira como trainee em corretoras. Estágios e programas de treinamento para iniciantes são excelentes maneiras de adquirir experiência prática e obter sua licença profissional. Você pode estudar como diferentes investimentos se comparam, analisar os resultados e administrar o dinheiro dos clientes. Procure empresas que ofereçam programas estruturados de treinamento, nos quais você possa aprender estratégias de vendas eficientes, técnicas de gestão do tempo e como funcionam a bolsa de valores e os mercados financeiros.
3. Obtenha uma licença
Quando concluir sua formação e treinamento, você deverá solicitar uma licença de Serviços Financeiros Australianos (AFS). Corretores de ações e outros profissionais que oferecem serviços financeiros precisam obter licenças da Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), órgão responsável por isso. Quem tem uma licença pode aconselhar legalmente seus clientes e comprar, vender e negociar ações, fundos mútuos e outros ativos. Leia o kit de licenciamento da AFS várias vezes e, em seguida, prepare os documentos comprobatórios. Você pode baixar um formulário de pré-solicitação, preenchê-lo e enviá-lo à ASIC, ou enviar sua solicitação online pelo sistema web da entidade.
4. Procure posições em corretoras de ações
Você pode começar a se candidatar a vagas em corretoras assim que receber uma licença da AFS. Consulte sites confiáveis e plataformas de emprego, como o Indeed Jobs, que apresenta uma lista de vagas disponíveis. Considere assinar alertas por e-mail para receber as informações mais recentes sobre vagas na sua caixa de entrada.
Enquanto algumas empresas usam portais de emprego, outras pedem que os candidatos enviem suas candidaturas pelo departamento de recursos humanos (RH). Leia atentamente a descrição da vaga antes de preparar uma candidatura que destaque suas habilidades e experiência. Inclua documentos complementares, como diplomas, certificações profissionais e históricos escolares.
5. Desenvolva uma base de clientes
Depois de conseguir um emprego, comece a conquistar clientes. Pessoas ou empresas podem recorrer à sua experiência em corretagem de ações para investir em ações e outros valores mobiliários. Ligue para os potenciais clientes da sua lista pré-qualificada para oferecer produtos ou convencê-los a abrir contas de negociação.
Corretores de ações – o século XXI
Corretoras de baixo custo contratam corretores para atuar como funcionários em agências físicas ou como corretores por telefone, que podem responder a perguntas simples. Além disso, eles podem prestar consultoria a clientes com assinaturas premium da corretora online.
Os corretores de ações geralmente trabalham para corretoras especializadas ou bancos de investimento. Essas empresas executam ordens grandes e complexas para clientes institucionais e pessoas de alto patrimônio (HNWI).
Outra novidade recente nos serviços das corretoras é o surgimento dos robo-advisors, que fazem a gestão algorítmica de investimentos por meio de interfaces online ou aplicativos móveis. Como há pouca interação individual, os custos são mantidos baixos.
Perguntas frequentes
Que outras oportunidades de trabalho semelhantes você pode buscar?
Outros cargos no setor financeiro voltados para investimentos institucionais incluem:
- Negociação financeira
- Negociação de moedas
- Negociação e vendas
Quanto dinheiro você precisaria gastar com uma corretora online?
Não há um valor mínimo para começar. Algumas plataformas de corretagem online, como a TD Easy Trade, não exigem investimento mínimo e permitem comprar e vender ETFs da TD sem pagar taxas. Mas considere a TD Direct Investing se você quiser investir em uma variedade maior de ativos. Não há exigência de investimento mínimo. Além disso, você pode evitar a taxa trimestral de manutenção de US$ 25 se atender aos requisitos mínimos de investimento, realizar 3 transações a cada trimestre ou se inscrever para fazer contribuições mensais recorrentes (depósitos automáticos) de US$ 100 ou mais.
Quanto tempo leva para se tornar um corretor de ações?
Dependendo do caminho escolhido, o tempo necessário para se tornar corretor de ações pode variar. Uma universidade reconhecida exige quatro anos para a conclusão do bacharelado. Os programas de educação e formação profissional geralmente duram de um a dois anos. Pode levar de seis meses a um ano para cumprir os requisitos de licenciamento e concluir estágios.
Onde trabalha um corretor de ações?
A maioria dos corretores de ações trabalha em corretoras de serviço completo, onde realiza transações para pessoas físicas de alto patrimônio e empresas. Outros trabalham em corretoras de desconto e atendem a diversos tipos de clientes. Bancos, empresas de contabilidade, sociedades de crédito imobiliário e empresas dos setores financeiro e de investimentos também empregam alguns corretores.
Como é o dia a dia de um corretor de ações?
A maior parte do dia de um corretor de ações é dedicada a falar ao telefone, responder a e-mails e apresentar ideias de ações a clientes em potencial ou atuais. A maioria dos corretores chega cedo ao trabalho para ler publicações de negócios e analisar as negociações do dia. Antes de fechar negócios e concluir a papelada do dia, os corretores podem se reunir pessoalmente com os clientes para avaliar suas carteiras de investimentos e analisar as opções de investimento.
