주식 중개업체란 무엇이며 어떤 종류가 있나요?

주식 중개인의 정의

주식 중개인은 시장에서 고객을 위해 거래를 체결하는 금융 전문가예요. 대부분의 주식 중개인은 증권사에서 일하며 다양한 개인 및 기관 고객을 상대해요.

대부분의 주식 중개인은 증권사에서 일하며 여러 개인 및 기관 고객을 상대해요. 고용주마다 보수 지급 방식은 다르지만, 주식 중개인은 수수료를 받는 경우가 많아요.

주식 중개인라는 용어는 증권사와 브로커-딜러 업체를 모두 가리킬 때도 종종 사용해요. 여기에는 고객의 거래를 체결하지만 구체적인 투자 조언은 제공하지 않는 할인 증권사와 종합 증권사가 모두 포함돼요.

최소한 기본적인 서비스 수준에서는 대부분의 온라인 증권사가 할인 증권사에 해당해요. 즉, 거래를 무료로 처리하거나 소액의 정액 수수료만 받아요. 오늘날에는 많은 온라인 증권사가 더 높은 수수료를 받고 더 나은 서비스를 제공해요. 필요에 맞는 증권사를 찾는 데 도움이 되도록 Investopedia에서는 주요 로보어드바이저와 최고의 온라인 증권사 목록을 제공해요. 거래하기 전에 주식 순위를 살펴보며 주식 관련 정보도 비슷한 방식으로 조사할 수 있어요.

주식 중개인은 어떤 일을 하나요?

주식을 매수하거나 매도하려면 Nasdaq 또는 뉴욕증권거래소(NYSE) 같은 주요 거래소 중 한 곳을 이용할 수 있어야 해요. 거래소에서 거래하려면 해당 거래소의 회원이거나 회원사에서 일해야 해요. 금융산업규제국(FINRA)은 회원사와 그곳에서 일하는 많은 사람에게 브로커 또는 브로커-딜러 면허를 발급해요.

개인 투자자가 주식을 발행한 회사로부터 직접 주식을 매수하는 것도 기술적으로는 가능하지만, 증권사를 이용하는 편이 훨씬 간편해요. 주식 시장이 처음이라면, 주식 투자 가이드가 좋은 출발점이에요.

최근까지만 해도 주식시장에 진입하는 데 드는 비용은 감당하기 어려울 정도로 높았어요. 연금 펀드 매니저 같은 고액 자산가나 주요 기관투자자만 감당할 수 있었어요. 이들은 종합 증권사를 이용했고, 거래를 체결하는 비용은 수백 달러에 이를 수도 있었어요. 브로커를 선택하기 전에 투자 예산을 확정해야 할 좋은 이유였죠.

하지만 인터넷의 등장과 관련 기술의 발전으로 할인 증권사들이 저렴하고 빠르며 자동화된 시장 접근 서비스를 온라인으로 제공할 수 있게 됐어요. 최근에는 Robinhood와 SoFi 같은 앱이 소액 투자자들의 요구에 부응하고 있으며, 소수점 주식 매수도 허용해요. 오늘날 시장 계좌의 대부분은 할인 증권사가 관리하며, 계좌 소유자가 직접 운용해요.

주식 중개인의 업무와 책임은 다음과 같아요:

• 고객의 재무 상태를 살펴보고 투자 전략을 수립해요
• 시장 상황을 살피고 금융 부문 규제의 최신 동향을 파악해요
• 투자자들이 금융 거래를 수행하고 회계 기록을 유지하도록 지원해요
• 고객을 대신해 주식 및 기타 금융 자산을 관리해요
• 고객을 위해 주식, 증권, 시장 상황 및 정부 규제에 관한 정보를 조사해요
• 금융 매체, 보고서 및 주식 시세 화면의 정보를 분석해요
• 금융 시장과 상황, 상품에 관한 지식과 안내를 제공해요
• 고객을 대신해 매수·매도 주문을 집행해요.
• 매수·매도한 주식 수와 해당 금액을 포함한 거래 데이터를 제공해요
• 주가와 시장 동향, 채권 및 기타 증권의 발행 정보를 추적해요
• 여러 출처의 데이터를 분석하고 해석해 조직의 재무 건전성을 파악해요
• 잠재 고객을 만나 개인별 투자 선호도나 목표를 파악해요.
• 잠재 고객에게 금융 상품 및 서비스를 홍보해요

주식 중개인 – 다양한 유형

종합 증권사

종합 증권사는 고객에게 맞춤형 서비스를 제공하고, 종합 증권사 고객만 이용할 수 있는 중요한 기밀 정보를 공유해요. 맞춤형 리서치와 투자 정보를 제공해요.

온라인 증권사

온라인 증권사는 리서치를 제공하고 고객이 선택할 수 있는 다양한 주식과 투자 뉴스, 차트 및 기타 정보를 제공해요.

할인 증권사

할인 증권사는 고객이 맡긴 주문만 집행해요. 투자 자문이나 리서치, 분석 서비스는 제공하지 않아요.

증권사 – 다양한 유형

주식 중개인은 개별적으로 일할 수도 있지만, 대부분은 투자은행이나 증권사에 고용돼요. 이런 회사는 때때로 “브로커리지 회사” 또는 간단히 “브로커리지”라고 불려요. 금융 거래 양쪽의 고객에게 혜택을 제공하기 위해 이들 기관은 매수와 매도에 관한 전문성을 모아요. 이들은 증권을 파는 사람과 주식, ETF(상장지수펀드), 뮤추얼 펀드 같은 금융 상품을 살 잠재 고객을 연결해요.

증권사는 크게 세 가지 범주로 나뉘어요:

주식 중개인의 장단점

주식 중개인으로 일하는 데는 장단점이 있어요. 몇 가지 장점과 단점을 살펴볼게요:

장점

• 주식 시장에 대한 풍부한 전문 지식을 갖춘 분들에게 탁월한 직업 선택이에요.
• 높은 소득을 올릴 기회를 제공해요.
• 뛰어난 영업 능력을 갖춘 야심 있는 사람에게 적합해요.

단점

• 압박과 거절을 감당할 수 있어야 해요.
• 경쟁적인 업무 환경이에요.
• 근무 시간이 매우 길 수도 있어요.
• 인터넷 거래가 성장하면서 고객층을 확보하기 어려울 수 있어요.

주식 중개인의 교육 요건

주식 중개인은 일반적으로 금융학이나 경영학 학사 학위가 필요해요. 업계에서 일하는 사람이라면 회계 절차, 경제학, 통화의 기본 원리, 재무 계획 및 재무 예측을 탄탄하게 이해하는 것이 도움이 돼요.

신뢰성과 금융 전문성을 보여주는 지표로서 국제 자격증에 대한 수요도 점점 높아지고 있어요. 예를 들어 공인재무분석사(CFA)와 공인재무설계사(CFP) 자격이 있어요.

수강할 수 있는 추천 강좌

• 경영관리학 이학사
• 회계·재무학 학사
• 기업 재무 관리학 석사
• 전략경영학 석사 (MSc)

수업을 듣는 동안 증권사에서 관련 경험을 쌓을 수 있는 취업 자리나 인턴십을 찾아볼 수 있어요. 취업 지원 서비스에서는 학교에 다니는 동안 직무 경험을 쌓을 수 있는 다양한 기회를 제공해요.

주식 중개인으로 일하려면 먼저 금융행위감독청(FCA)에 등록하고 필요한 교육과 경력을 모두 갖춰야 해요. FCA에 등록하면 “인가받은 자”가 되어 FCA가 “규제 대상 업무”라고 부르는 일을 할 수 있어요. 모든 주식 중개인은 FCA 지침을 따라야 해요.

주식 중개인은 다양한 학위 과정에서 초급 일자리를 구할 수 있어요. 필요한 교육과 경력을 갖추고 FCA에 등록하면 주식 중개인 일자리에 지원할 수 있어요.

주식 중개인의 진로 가능성

전자 거래, 로보 어드바이저, 소액 투자 스마트폰 플랫폼 등 자동화된 금융 서비스와 투자 기술의 발전으로 투자자가 직접 거래할 수 있게 되면서, 주식 중개인이 여전히 존재하는지, 아니면 사라져 가는 직업인지 궁금해하는 사람도 있을 수 있어요. 인터넷 거래 플랫폼으로 인해 초보 투자자가 주식 시장에 접근할 수 있도록 돕는 인간 중개인의 필요성은 줄었지만, 여전히 중개인이 필요한 경우가 있어요. 예를 들어, 기관 고객이나 고액 자산가 개인 투자자를 대신해 대규모 주문을 처리할 때 중개인이 필요할 수 있어요. 익명성을 위해 일부 투자자는 거래 대리인을 통해 거래하는 것을 선호할 수도 있어요.

주식 중개인의 연봉 전망

증권사는 전통적으로 수수료 기반의 사업 모델로 운영되는 경우가 많았어요. 고객이 거래를 성공적으로 마친 뒤 수수료를 받는 방식이에요. 최근에는 유명 온라인 거래 플랫폼들이 거래 수수료를 없애면서 새로운 수익 모델이 생겨났어요. 거래소에 유치한 거래 건수에 따라 브로커에게 보수를 지급하는 등 새로운 사업 모델도 도입됐어요.

소속 기관, 고객, 중개인의 전문성 수준은 모두 주식 중개인의 보수에 영향을 줘요. 2020년 주식 중개인의 중위 보수는 6만 644달러였고, 평균 보수 범위는 4만~12만 3,000달러였어요.

주식 중개인 라이선스 요건

미국의 등록 브로커는 등록된 투자회사의 후원을 받아야 하며 FINRA Series 7 및 Series 63 또는 66 라이선스를 보유해야 해요. 미국에서는 플로어 브로커가 근무하는 증권거래소의 회원이어야 해요.

캐나다에서 주식 중개인이 되려면 캐나다 증권 과정(CSC), Conduct and Practices Handbook(CPH), 90일 투자 자문사 교육 프로그램(IATP)을 이수해야 해요. 또한 현재 증권사에 재직 중이어야 해요.

홍콩에서 인가받은 증권 중개업체에 고용되어 있어야 하며, 홍콩증권투자협회(HKSI)가 주관하는 시험 세 과목에 합격해야 해요. 시험에 합격한 뒤에도 금융 규제 기관의 면허 승인을 받아야 해요.

싱가포르에서는 은행금융연구원(Institute of Banking and Finance)이 실시하는 모듈 1A, 5, 6, 6A 시험을 모두 통과해야 트레이딩 대표자가 될 수 있어요. 면허 발급은 싱가포르 거래소(SGX)와 싱가포르 통화청(MAS)이 담당해요.

영국에서 증권 중개업은 엄격한 규제를 받으며, 주식 중개인은 금융행위감독청(FCA)의 인증을 받아야 해요. 개인별 자격 요건은 고용주와 중개인의 구체적인 직무 요건에 따라 달라져요.

간단히 말해, 주식 중개인이 되는 단계는 다음과 같아요:

주식 중개인이 되는 방법에 대한 안내는 아래에 나와 있어요:

1. 학위 또는 졸업장 취득하기

주식 중개인이 되고 싶은 사람에게는 크게 두 가지 교육 경로가 있어요. 공인 교육기관에서 금융, 회계 또는 경영학 분야의 3년제 학위 과정을 이수하거나, 2년제 직업교육훈련(VET) 과정을 이수할 수 있어요. 회계, 리스크 관리, 재무 관리, 재무 분석 및 보고, 증권 거래 등의 분야에서 제공되는 VET 과정을 살펴보세요. 강의 설명을 확인해 전문적인 목표에 부합하는 과정인지 살펴보세요.

2. 금융 회사에서 인턴십 마치기

경험 많은 어드바이저의 지도 아래 주식 중개인을 꿈꾸는 사람으로서 실무 연수를 받을 수 있어요. 대부분의 주식 중개인은 증권사에서 연수생으로 경력을 시작해요. 인턴십과 초급자 대상 교육은 실무 경험을 쌓고 전문 자격증을 취득하는 좋은 방법이에요. 다양한 투자 상품을 비교하고, 결과를 분석하며, 고객 자금을 관리하는 방법을 배울 수 있어요. 효율적인 영업 전략과 시간 관리 요령, 증권 거래소와 금융 시장의 운영 방식을 배울 수 있는 체계적인 교육 프로그램을 제공하는 회사를 찾아보세요.

3. 라이선스 취득하기

교육과 훈련을 마치면 호주 금융서비스(AFS) 라이선스를 신청해야 해요. 주식 중개인과 금융 서비스를 제공하는 기타 전문가는 해당 라이선스를 발급하는 기관인 호주 증권투자위원회(ASIC)에서 라이선스를 취득해야 해요. 라이선스를 보유하면 고객에게 합법적으로 투자 조언을 제공하고 주식, 뮤추얼 펀드 및 기타 자산을 매수·매도·거래할 수 있어요. AFS 라이선스 안내 자료를 시간을 들여 여러 번 읽고, 증빙 서류를 준비하세요. 사전 신청서를 내려받아 작성한 뒤 ASIC에 제출하거나, ASIC의 웹 시스템을 통해 온라인으로 신청할 수 있어요.

4. 주식 중개 분야 일자리 찾기

AFS 라이선스를 받은 후에는 증권사에 지원할 수 있어요. Indeed Jobs처럼 신뢰할 수 있는 웹사이트와 구인구직 사이트에서 채용 공고를 확인해 보세요. Indeed Jobs는 현재 채용 중인 일자리 목록을 제공해요. 이메일 알림을 신청하면 최신 채용 정보를 받은편지함으로 받아볼 수 있어요.

일부 회사는 채용 포털을 이용하지만, 지원자에게 인사(HR) 부서를 통해 지원서를 제출하도록 요청하는 회사도 있어요. 자신의 기술과 전문성을 잘 보여 주는 지원서를 작성하기 전에 채용 공고를 꼼꼼히 읽어 보세요. 졸업장, 전문 자격증, 성적 증명서 등 추가 서류도 함께 제출하세요.

5. 고객 기반 구축하기

취업하면 고객을 확보하기 시작해야 해요. 고객인 개인이나 기업은 주식 중개 분야에서 쌓은 전문성을 활용해 주식과 기타 증권에 투자할 수 있어요. 사전 검증된 잠재 고객 목록에 있는 사람들에게 전화해 상품을 제안하거나 거래 계좌를 개설하도록 설득하세요.

주식 중개인 – 21세기

할인 증권사는 실제 지점에서 근무하는 지점 담당자나 전화로 간단한 질문에 답변하는 전화 상담 브로커로 일할 직원을 고용해요. 또한 온라인 브로커의 프리미엄 구독 고객에게 상담을 제공할 수도 있어요.

주식 중개인은 일반적으로 전문 증권사나 투자은행에서 일해요. 이러한 회사는 기관 고객과 고액 자산가(HNWI)를 위해 규모가 크고 복잡한 주문을 처리해요.

증권 중개 서비스 분야의 또 다른 최근 변화는 로보어드바이저의 등장으로, 온라인이나 모바일 앱을 통해 알고리즘 기반 투자 관리를 제공해요. 개인과 직접 소통하는 일이 거의 없어 비용을 낮게 유지할 수 있어요.

자주 묻는 질문

그 밖에 어떤 비슷한 직무 기회를 찾아볼 수 있나요?

금융 업계에서 기관투자에 집중하는 다른 직무는 다음과 같아요:

• 금융 거래
• 외환 거래
• 트레이딩 및 영업

온라인 증권사를 이용하는 데 얼마가 들까요?

시작할 때 필요한 최소 투자 금액은 없어요. TD Easy Trade 같은 일부 온라인 증권 플랫폼에서는 최소 투자 금액을 요구하지 않고, TD ETF도 수수료 없이 자유롭게 사고팔 수 있어요. 하지만 더 다양한 자산에 투자하고 싶다면 TD Direct Investing을 고려해 보세요. 이곳도 최소 투자 금액은 없어요. 또한 최소 투자 요건을 충족하거나, 분기마다 3건의 거래를 하거나, 월 100달러 이상의 정기 납입(자동 입금)을 설정하면 분기별 유지 수수료 25달러를 면제받을 수 있어요.

주식 중개인이 되는 데 얼마나 걸리나요?

주식 중개인이 되기까지 걸리는 시간은 선택한 경로에 따라 달라질 수 있어요. 인증된 대학에서 학사 학위를 취득하려면 4년이 걸려요. 직업교육 및 훈련 프로그램은 보통 1~2년 동안 진행돼요. 자격 요건을 충족하고 인턴십을 마치는 데는 6개월에서 1년이 걸릴 수 있어요.

주식 중개인은 어디에서 일하나요?

대부분의 주식 중개인은 종합 증권사에 고용되어 고액 자산가와 기업의 거래를 담당해요. 그 외에는 할인 증권사에서 일하며 다양한 유형의 고객을 지원해요. 일부 중개인은 은행, 회계법인, 주택금융조합, 금융 및 투자 업계의 기업에서 일해요.

주식 중개인의 하루는 어떤 모습일까요?

주식 중개인은 하루 대부분을 전화 통화와 이메일 답변, 잠재 고객이나 기존 고객에게 주식 투자 아이디어를 제안하는 데 써요. 대부분의 중개인은 일찍 출근해 경제·금융 간행물을 읽고 당일 거래를 분석해요. 거래를 체결하고 하루의 서류 업무를 마무리하기 전에 고객을 직접 만나 투자 포트폴리오를 살펴보고 투자 선택지를 검토하기도 해요.