Definition eines Finanzanalysten
Finanzanalysten analysieren Finanzdaten und nutzen die Ergebnisse, um Unternehmen bei Entscheidungen zu unterstützen. Häufig soll ihre Analyse Unternehmen dabei helfen, Investitionsentscheidungen zu treffen.
Finanzanalysten untersuchen vor allem makroökonomische und mikroökonomische Faktoren sowie die Fundamentaldaten von Unternehmen, um Prognosen zu Unternehmen, Märkten und Branchen zu erstellen. Auf Grundlage der Gesamtleistung und der Zukunftsaussichten eines Unternehmens empfehlen sie häufig eine Vorgehensweise, etwa dessen Aktie zu kaufen oder zu verkaufen.
Ein Analyst muss über aktuelle Entwicklungen in seinem Fachgebiet ebenso gut Bescheid wissen wie über die Erstellung von Finanzmodellen, mit denen sich künftige wirtschaftliche Bedingungen anhand verschiedener Faktoren prognostizieren lassen.
Nicht alle Finanzanalysten untersuchen die Anleihe- oder Aktienmärkte oder unterstützen ihre Arbeitgeber bei Anlageentscheidungen. Unternehmen können Analysten außerdem damit beauftragen, anhand von Zahlenmaterial die Wirksamkeit verschiedener Marketingstrategien im Verhältnis zu ihren Kosten zu bewerten. Unternehmen, die mit einem Franchise-Modell arbeiten, beschäftigen häufig Finanzanalysten, die bestimmte Franchisebetriebe oder Gruppen von Franchisebetrieben innerhalb eines geografischen Gebiets überwachen. Die Analysten ermitteln die Stärken und Schwächen des Unternehmens und prognostizieren Gewinn und Verlust.
Was machen sie?
Die Hauptaufgabe von Finanzanalysten besteht darin, Finanzmodelle zu entwickeln, mit denen sich die Ergebnisse bestimmter unternehmerischer Entscheidungen prognostizieren lassen. Dafür müssen sie viele Finanzdaten zusammentragen und Faktoren wie Trends an den Finanzmärkten sowie vergleichbare historische Transaktionen berücksichtigen. Die Aufgaben eines Analysten können je nach Arbeitsumfeld stark variieren. Genauer gesagt sind Finanzanalysten für folgende Aufgaben verantwortlich:
Daten und Informationen sammeln
Die Arbeit in der Finanzanalyse beginnt mit der Beschaffung von Daten und Informationen zum Gegenstand der Analyse. Dazu gehören beispielsweise Daten aus der Hauptbuchhaltung, Aktienkursdaten, historische Finanzberichte, Statistiken, makroökonomische Daten, Marktforschung und nahezu jede andere Art quantitativer Daten. Zu den Quellen dieser Informationen zählen die internen Datenbanken des Unternehmens, Drittanbieter wie Bloomberg oder Capital IQ und staatliche Organisationen wie die Securities and Exchange Commission (SEC).
Informationen organisieren
Nach der Erhebung werden die Daten häufig in Excel oder eine andere Datenbank eingetragen. Anschließend besteht der nächste Schritt darin, sie zu organisieren, zu bereinigen und in ein verständliches Format umzuwandeln. Dazu gehört häufig, die Daten zu kategorisieren oder zu klassifizieren, Formeln und Funktionen hinzuzufügen, damit sie dynamisch bleiben, und gängige Formatierungstechniken zu verwenden, damit sie leicht lesbar und verständlich sind. Weitere Formatierungstipps für Excel anzeigen.
Finanzergebnisse analysieren
Nach der Bereinigung und Strukturierung der Daten in Excel kann der Finanzanalyst nun damit beginnen, vergangene Daten und Ergebnisse zu untersuchen. Dazu gehört häufig ein Blick auf Kennzahlen und Quoten wie den Verschuldungsgrad, den Gewinn je Aktie (EPS), die Bruttomarge, die Nettomarge, fixe und variable Kosten, die Wachstumsraten im Jahresvergleich (YoY), die Eigenkapitalrendite (ROE), die Gesamtkapitalrendite (ROA) und viele weitere. Der Analyst sucht nach Mustern und vergleicht die Geschäftsentwicklung mit der anderer Unternehmen derselben Branche. Das ist einer der Hauptbestandteile des Aufgabenbereichs eines Finanzanalysten.
Prognosen und Projektionen erstellen
Nachdem die bisherigen Daten analysiert wurden, ist es an der Zeit, Ideen und Prognosen zur künftigen Entwicklung des Unternehmens zu erarbeiten. Die Prognose der Unternehmensentwicklung erfordert sowohl Kunst als auch Wissenschaft sowie zahlreiche Annahmen und mitunter auch einen Vertrauensvorschuss. Für Prognosen kommen häufig Regressionsanalysen, Wachstumsraten im Jahresvergleich sowie Bottom-up- und Top-down-Methoden zum Einsatz. Weitere Informationen finden Sie im Kurs „Budgetierung und Prognosen“ von CFI.
Vorschläge entwickeln
Neben einem guten Zahlenverständnis entwickelt ein versierter Finanzanalyst auch Ideen und Vorschläge dazu, wie sich die Abläufe eines Unternehmens verbessern lassen. Es gibt viele verschiedene Arten von Vorschlägen und Erkenntnissen, die nützlich sein können, etwa Strategien zur Steigerung der Kundenzufriedenheit, zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz oder zur Förderung des Umsatzwachstums und vieles mehr. Das unterscheidet Spitzenanalysten wirklich von der Konkurrenz. Der CEO, der CFO, andere Führungskräfte und/oder der Vorstand werden über diese Vorschläge informiert.
Excel-Modelle erstellen
Finanzmodellierung spielt eine wichtige Rolle bei der Arbeit von Analysten im Investmentbanking, in der Aktienanalyse, in der Unternehmensentwicklung, in der Finanzplanung und -analyse (FP&A) sowie in anderen Bereichen der Unternehmensfinanzierung. In diesen Modellen werden häufig zunächst die drei Finanzberichte miteinander verknüpft. Anschließend kommen komplexere Finanzmodelle hinzu, etwa Discounted-Cashflow-Modelle (DCF), interne Planungsmodelle und weniger geläufige Modelle wie LBO- und M&A-Modelle.
Präsentieren Sie sich
In der Stellenbeschreibung von Finanzanalysten steht meist, dass sie Präsentationen erstellen, wenn sie gefragt werden, was sie beruflich machen (oft in PowerPoint). Die fertige Analyse in Excel muss anschließend in Diagramme und Grafiken umgewandelt werden, damit sie in Pitchbooks und Managementpräsentationen aufgenommen werden kann. Weitere Informationen bietet der Kurs PowerPoint Presentations von CFI.
Berichte erstellen
Zu einem typischen Arbeitstag von Analysten gehört die Arbeit mit internen Berichten und Dashboards. Die Informationen müssen klar, zeitnah, verständlich, korrekt und aussagekräftig präsentiert werden – unabhängig davon, ob tatsächliche Ergebnisse mit budgetierten Ergebnissen verglichen oder wichtige Leistungskennzahlen (KPIs) berichtet werden. Weitere Informationen finden Sie im Dashboards-Kurs von CFI.
Arten von Finanzanalysten
Die Finanzanalyse ist ein weites Feld mit vielen verschiedenen Berufsbezeichnungen und Karrierewegen. Die drei wichtigsten Analystentypen im Finanz- und Investmentsektor arbeiten für:
- Buy-Side-Unternehmen (Investmenthäuser, die eigene Fonds verwalten)
- Sell-Side-Unternehmen
- Investmentbanken
Finanzanalysten können außerdem für lokale und regionale Banken, Versicherungsanbieter, Makler für Immobilieninvestments und andere datengetriebene Unternehmen tätig sein. Jedes Unternehmen, das regelmäßig wichtige Entscheidungen darüber trifft, wie es Geld ausgibt, könnte von den Dienstleistungen eines Finanzanalysten profitieren.
Sell-Side-Analysten
Wenn Sie schon einmal eine Finanznachrichtensendung gesehen haben, sind Ihnen in der Berichterstattung sicher schon „Analysten“ begegnet. Diese Analysten, die häufig auf der Sell-Side arbeiten, sollen auf Grundlage eigener Untersuchungen zu den Wertpapieren eines Unternehmens eine faire Einschätzung abgeben.
Einfach ausgedrückt besteht die Aufgabe eines Sell-Side-Analysten darin, eine Gruppe von Unternehmen zu beobachten, die oft alle derselben Branche angehören, und den Kunden des Unternehmens regelmäßig Research-Berichte zur Verfügung zu stellen. Im Rahmen dieser Arbeit erstellt der Analyst häufig Finanzprognosemodelle für die Unternehmen und führt Gespräche mit Kunden, Lieferanten, Wettbewerbern und anderen Branchenexperten.
Das Endprodukt der Arbeit eines Analysten, wie es der Öffentlichkeit präsentiert wird, besteht aus einem Research-Bericht, einer Reihe von Finanzprognosen, einem Kursziel und einer Empfehlung zur prognostizierten Entwicklung des Unternehmens. Eine einzelne Erwartung, die als Konsensschätzung bezeichnet wird, lässt sich erstellen, indem die Schätzungen aus den Modellen vieler Sell-Side-Analysten gemittelt werden.
Kaufende vs. verkaufende Analysten
Kurzfristig können Aktien auf eine Hoch- oder Herabstufung durch Analysten reagieren oder darauf, ob Unternehmen während der Berichtssaison die Erwartungen erfüllen oder verfehlen. Übertrifft ein Unternehmen die Konsensschätzung, steigt in der Regel sein Aktienkurs; verfehlt es die Prognose, passiert das Gegenteil. Das ist jedoch nicht immer der Fall.
Sell-Side-Analysten aktualisieren ihre Schätzungen gelegentlich nicht, obwohl sich ihre Erwartungen ändern. Eine „Whisper-Zahl“, also eine Schätzung, die von der Konsensschätzung abweicht, wird gelegentlich in Finanznachrichten erwähnt. Diese unausgesprochene, geflüsterte Erwartung wird zur aktuellsten.
Wenn Analysten die Beobachtung eines Unternehmens aufnehmen, stufen sie es häufig mit „Kaufen“, „Verkaufen“ oder „Halten“ ein. Diese Einstufung dient der Finanzwelt als Signal und zeigt, wie sich der Aktienkurs nach Einschätzung des Analysten über einen bestimmten Zeitraum entwickeln wird. Manchmal steht die Einstufung für die erwartete Kursentwicklung statt dafür, wie sich das Unternehmen nach Einschätzung des Analysten entwickeln wird.
In Wirklichkeit besteht die Hauptaufgabe eines Sell-Side-Analysten darin, institutionelle Kunden davon zu überzeugen, ihre Handelsaufträge über den Trading Desk des Unternehmens abzuwickeln. Diese Position ist stark vom Marketing geprägt. Der Analyst muss von der Buy-Side als Anbieter nützlicher Dienstleistungen wahrgenommen werden, um Handelserlöse zu erzielen. Informationen sind natürlich wertvoll, und manche Analysten sind ständig auf der Suche nach neuen Daten oder exklusiven Markteinschätzungen. Es besteht großer Druck, den Kunden als Erster mit neuen und originellen Informationen zu versorgen, denn für die dritte Auflage derselben Geschichte interessiert sich niemand.
Natürlich gibt es andere Möglichkeiten, sich bei Kunden hervorzuheben. Einzelgespräche mit der Unternehmensleitung werden von institutionellen Investoren geschätzt, und Analysten, die solche Gespräche organisieren, werden dafür vergütet. Auf sehr zynischer Ebene ähnelt die Arbeit eines Sell-Side-Analysten gelegentlich der eines teuren Reisebüros.
Die Tatsache, dass Unternehmen Analysten, die ihrer Linie nicht folgen, häufig den Zugang zum Management verwehren, erschwert die Lage und bringt Analysten in die unangenehme Situation, der Wall Street hilfreiche Informationen und Einschätzungen liefern und zugleich gute Kontakte zum Management des Unternehmens pflegen zu müssen. Gibt ein Analyst eine schlechte Empfehlung ab, könnte die Investmentbanking-Sparte des Unternehmens diesen Kunden verlieren. Das Investmentbanking ist für Banken eine wichtige Gewinnquelle.
So wie ein tieferes Verständnis eines Marktes oder Produkts eigenständige Einschätzungen ermöglicht, bauen Analysten auch Expertennetzwerke auf, auf die sie sich für einen stetigen Informationsfluss verlassen können.
Besonnene Anleger glauben möglicherweise nicht immer, dass die schriftlichen Aussagen eines Analysten seine tatsächliche Einschätzung eines Unternehmens widerspiegeln, denn ein Großteil dieses Materials wird ausgewertet und analysiert – es gelangt nie wirklich an die Öffentlichkeit. Die tatsächliche Einschätzung soll sich in den vertraulichen Gesprächen mit der Buy-Side zeigen, die den Großteil des Arbeitstags eines Analysten ausmachen.
Buy-Side-Analysten
Anders als bei einem Sell-Side-Analysten geht es bei der Arbeit eines Buy-Side-Analysten deutlich stärker darum, richtig zu liegen; entscheidend ist, dem Fonds Ideen mit hohem Alpha zu liefern und kostspielige Fehler zu vermeiden. Tatsächlich ist es häufig ein zentraler Teil der Arbeit eines Buy-Side-Analysten, negative Entwicklungen zu vermeiden, und viele Analysten gehen mit dem Ziel an ihre Arbeit heran, potenzielle Fallstricke einer Anlageidee zu erkennen. Viele Buy-Side-Analysten untersuchen auch die vierteljährlichen Form-13F-Meldungen der Konkurrenz – lesen Sie dazu unseren Leitfaden dazu, wie man eine 13F-Meldung liest – und nutzen Tools wie die größten Fonds-Trades und den Fondsmanager-Index von WSR, um zu sehen, welche Aktien institutionelle Investoren kaufen und wie führende Manager abschneiden.
Die Aufgaben scheinen sich im Alltag gar nicht so sehr zu unterscheiden. Um die bestmöglichen Aktienempfehlungen abzugeben, recherchieren Buy-Side-Analysten Informationen, entwickeln Modelle, lesen Nachrichten (wenn auch mehr davon aus der Sell-Side-Analyse stammt, als ein Sell-Side-Analyst lesen würde), lesen Nachrichten und tun noch mehr, als ein Sell-Side-Analyst tun würde.
Obwohl Buy-Side-Analysten in der Regel ein größeres Analyseuniversum betreuen als Sell-Side-Analysten, hängt dies von der Größe der Institution ab. Während die meisten Sell-Side-Unternehmen zahlreiche Analysten beschäftigen, die bestimmte Branchen innerhalb dieser Sektoren abdecken, ist es bei Fonds üblich, Analysten für den Technologie- oder Industriesektor zu haben (etwa für Software, Halbleiter usw.).
Viele Buy-Side-Analysten verbringen ihre Zeit damit, herauszufinden, welche Buy-Side-Analysten am hilfreichsten sind. Viele Sell-Side-Analysten bemühen sich dagegen, die besten Informationsquellen zu ihrem Sektor zu finden. Dass Buy-Side-Analysten sehr davon profitieren würden, eine Liste der führenden Analysten der Branche zusammenzustellen, bedeutet nicht, dass viele von ihnen keine eigene Recherche betreiben – die besten tun das immer.
Obwohl Buy-Side-Unternehmen Sell-Side-Research nur selten direkt finanzieren oder erwerben, tragen sie häufig einen Teil der Kosten für das Gehalt eines Sell-Side-Analysten. Die Sell-Side-Firma erhält von der Buy-Side-Firma in der Regel Soft-Dollar-Zahlungen, die als verschleierte Möglichkeit zur Bezahlung der Studie dienen. Soft Dollars sind zusätzliche Gebühren, die bei der Ausführung von Trades durch Sell-Side-Firmen gezahlt werden.
Im Wesentlichen beeinflussen die von Sell-Side-Analysten durchgeführten Analysen das Buy-Side-Unternehmen dabei, über seine Handelsabteilung Wertpapiergeschäfte auszuführen, wodurch dem Sell-Side-Unternehmen Einnahmen entstehen. Zudem besteht ein wesentlicher Bestandteil der Vergütung von Sell-Side-Analysten häufig darin, dass Buy-Side-Analysten einen gewissen Einfluss darauf haben, wie ihre Firma die Geschäfte abwickelt.
Buy-Side vs. Sell-Side
Obwohl sowohl Sell-Side- als auch Buy-Side-Analysten für die Beobachtung und Bewertung von Unternehmen verantwortlich sind, unterscheiden sich die beiden Positionen deutlich.
Bei der Vergütung verdienen Sell-Side-Analysten häufig mehr, wobei die Spanne groß ist. Buy-Side-Analysten bei erfolgreichen Unternehmen, insbesondere bei Hedgefonds, können jedoch deutlich mehr verdienen. Obwohl Sell-Side-Analysten regelmäßig reisen und länger arbeiten, lastet auf Buy-Side-Analysten aufgrund der Art ihres Beschäftigungsverhältnisses möglicherweise mehr Druck.
Es gibt erhebliche Unterschiede zwischen den tatsächlichen Aufgaben dieser Analysten und dem, was Stellenbeschreibungen vermuten lassen. Realistischerweise werden Sell-Side-Analysten hauptsächlich für den Zugang zum Management und den Informationsfluss bezahlt. Die Wirksamkeit der Empfehlungen eines Analysten und die Gesamtperformance des Fonds sind deutlich wichtigere Faktoren für die Vergütung von Buy-Side-Analysten (s).
Auch die Bedeutung von Präzision unterscheidet sich in den beiden Berufsfeldern. Entgegen der weitverbreiteten Meinung von Anlegern sind fundierte Finanzprognosen und -modelle für Buy-Side-Analysten wichtiger als für Sell-Side-Analysten. Anders als manche Finanzmedien vielleicht vermitteln, sind Kursziele und Kauf-, Verkaufs- oder Halteempfehlungen für Sell-Side-Analysten längst nicht so wichtig. Solange Analysten aussagekräftige Informationen liefern, können sie gute Arbeit leisten, selbst wenn ihre Aktienprognosen oder Modelle unterdurchschnittlich sind.
Andererseits kann es sich ein Analyst auf der Buy-Side in der Regel nicht leisten, häufig falschzuliegen – zumindest nicht in einem Ausmaß, das zu einer wesentlichen Abweichung von der relativen Wertentwicklung des Fonds führt.
Ähnlich wie für Buy-Side-Analysten häufig weniger strenge Vorschriften zu Aktienbesitz, Offenlegungspflichten und externen Tätigkeiten gelten, unterliegen Sell-Side-Analysten und Buy-Side-Analysten unterschiedlichen Normen und Standards – zumindest aus Sicht der Aufsichtsbehörden (einzelne Arbeitgeber haben unterschiedliche Regeln für diese Praktiken).
Zertifizierungen für Finanzanalysten
Wenn Sie kein MBA-Studium absolvieren oder an einer Hochschule Wirtschaftswissenschaften studieren, könnten Sie eine Vorbereitung auf die Prüfungen der Series 7 und Series 63 oder die Teilnahme am Chartered Financial Analyst (CFA®) Program in Betracht ziehen. Denken Sie daran, dass Sie die Unterstützung eines FINRA-Mitgliedsunternehmens oder einer Aufsichtsbehörde benötigen, um die Prüfung der Series 7 abzulegen.
Um doppelte Wissensprüfungen bei der Registrierung in verschiedenen Kategorien zu vermeiden und den Einstieg ins Wertpapiergeschäft zu erleichtern, führte FINRA im Oktober 2018 eine neue Prüfung ein: die Prüfung Securities Industry Essentials (SIE).
Die Prüfungen Series 7 und Series 63 bieten zusätzliche Möglichkeiten, grundlegende Kenntnisse der Anlagefachbegriffe und Buchhaltungsverfahren nachzuweisen, während die CFA-Prüfung stärker technisch ausgerichtet ist. Beginnen Sie mit der SIE und arbeiten Sie sich bis zur CFA-Prüfung vor, wenn Sie eine Beispielprüfung für den CFA als überwältigend empfinden, oder bewerben Sie sich nach Abschluss der SIE auf Stellen als Junior-Analyst. Viele Organisationen bieten außerdem Schulungen für Bewerber mit Potenzial in diesem Berufsfeld an.
Gehalt von Finanzanalysten
In der Bankenbranche verdienen Finanzanalysten in der Regel deutlich weniger als Beschäftigte in anderen Berufen, insbesondere in New York City. Das mittlere Jahreseinkommen von Vollzeitbeschäftigten mit Lohn- oder Gehaltsbezug in den USA insgesamt liegt deutlich unter dem typischen Jahreseinkommen eines Finanzanalysten in einer Einstiegsposition. Der durchschnittliche Wochenlohn von Vollzeitbeschäftigten mit Lohn- oder Gehaltsbezug in den USA betrug 2021 laut dem US Bureau of Labor Statistics (BLS) 1.010 US-Dollar. Bei einer 40-Stunden-Woche entspricht das einem Jahresgehalt von etwa 52.520 US-Dollar.
Demgegenüber lag der Median des Jahresgehalts von Finanzanalysten aller Erfahrungsstufen im Jahr 2021 bei 81.410 US-Dollar (oder 39,14 US-Dollar pro Stunde).
4 Finanzanalysten erhalten zu Beginn typischerweise eine deutlich höhere Vergütung als durchschnittliche Beschäftigte. Außerdem verdienen Finanzanalysten bei großen Wall-Street-Unternehmen häufig schon im ersten Jahr wesentlich mehr.
Jobs für Finanzanalysten
Die Berufsaussichten für Finanzanalysten sind vielversprechend. Obwohl der Bereich wettbewerbsintensiv ist, gab es dort 2020 insgesamt mehr als 492.100 Stellen, wie aus den jüngsten Zahlen des BLS hervorgeht. Bis 2030 dürfte die Zahl der Stellen in diesem Beruf um knapp 6 % steigen.
Finanzanalysten müssen bei der Beschaffung von Daten weiterhin sorgfältig vorgehen – sowohl auf makroökonomischer Ebene als auch zu einzelnen Unternehmen. Das gilt besonders, wenn sie die finanziellen Fundamentaldaten dieser Unternehmen anhand ihrer Bilanzen bewerten. Analysten müssen in ihrer Freizeit viel lesen, um bei Finanznachrichten auf dem Laufenden zu bleiben. Zu den Publikationen, die Analysten häufig lesen, zählen The Wall Street Journal, The Financial Times, The Economist und Finanzwebsites.
Außerdem gehört es für Analysten zum Alltag, viel zu reisen. Einige besuchen Unternehmen vor Ort, um die Aktivitäten aus erster Hand zu beobachten. Analysten nehmen in der Regel gemeinsam mit anderen Fachleuten aus ihrem jeweiligen Fachgebiet an Konferenzen teil.
Im Berufsalltag entwickeln Analysten ihre Fähigkeiten im Umgang mit relationalen Datenbanken, Tabellenkalkulationsprogrammen sowie Statistik- und Grafiksoftware weiter. Sie nutzen diese Technologien, um Finanzberichte mit Prognosen, Kosten-Nutzen-Analysen und Trendanalysen sowie Vorschlägen für die oberste Führungsebene zu erstellen. Analysten müssen außerdem Dokumente auf die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen prüfen und finanzielle Vorgänge verstehen.
Vorteile einer Tätigkeit als Finanzanalyst
Obwohl die Arbeit als Finanzanalyst gewisse Herausforderungen mit sich bringt, bietet sie auch viele Möglichkeiten – insbesondere bei der Wahl der Branche, in der Sie arbeiten möchten. Das liegt daran, dass Finanzanalysten in praktisch allen Branchen eine wichtige Rolle spielen. Ganz gleich, ob Sie sich für Musik begeistern oder sich für Technologie interessieren: Sie finden sicher eine Stelle, die zu Ihnen passt. Sie übernehmen eine entscheidende Rolle bei der Zusammenstellung der Daten, die für solche Einschätzungen und die Entwicklung neuer Strategien erforderlich sind, und können zugleich frei wählen, in welcher Branche Sie tätig sein möchten.
Als Analyst haben Sie die Möglichkeit, ein starkes berufliches Netzwerk aufzubauen, das Sie während Ihrer gesamten Karriere pflegen können, und zugleich neue Fähigkeiten zu erwerben, etwa Modelle in Excel zu erstellen und an spannenden Geschäftsprozessen mitzuwirken.
Risiken als Finanzanalyst
Finanzberichte, Markttrends und mikroökonomische Entwicklungen beurteilen und verstehen zu können, um Empfehlungen zu künftigen Geschäftsvereinbarungen und Entscheidungen abzugeben, gehört zu den Herausforderungen der Arbeit als Analyst in der Finanzbranche, die stark von Daten geprägt ist. Neben den technischen Schwierigkeiten beim Zusammenstellen und Analysieren dieser komplexen Daten ist das hohe Tempo des Finanzsektors eine weitere Herausforderung für Analysten. Zum Glück lassen sich diese Herausforderungen durch gute Vorbereitung und eine passende Ausbildung bewältigen.
Häufig gestellte Fragen
Ist Finanzanalyse derzeit gefragt?
Mit Stand Juni 2022 ist Fachwissen in der Finanzanalyse bei Fachkräften aus dem Finanzbereich wie auch aus anderen Bereichen gefragter denn je. Das US Bureau of Labor Statistics geht davon aus, dass bis 2030 mehr als 31.000 neue Stellen für Finanzanalysten entstehen werden – ein Anstieg um sechs Prozent gegenüber dem aktuellen Stand.
Was sind die Instrumente der Finanzanalyse?
Vertikale Analyse, horizontale Analyse und Kennzahlenanalyse sind die drei wichtigsten Instrumente zur Analyse von Finanzberichten.
Wie hilft eine Finanzanalyse bei Projekten?
Die Rentabilität oder Kosteneffizienz eines Projekts im Vergleich zu anderen Projekten oder Investitionen ist das Hauptziel einer finanziellen Untersuchung des Projekts. Die Ergebnisse der Finanzanalyse werden häufig mit denen anderer Vorhaben verglichen, um zu bestimmen, welche umgesetzt werden sollen.
Was ist der beste Finanzindikator?
Der beste einzelne Indikator für die finanzielle Gesundheit und langfristige Tragfähigkeit eines Unternehmens ist seine Nettogewinnmarge.
Wie können Sie Finanzkennzahlen verbessern?
Ein Unternehmen kann seine Liquiditätskennzahlen verbessern, indem es Schulden tilgt, langfristige Finanzierungen nutzt, Forderungen und Verbindlichkeiten effektiv verwaltet und bestimmte Ausgaben senkt.
